Банки могут заблокировать родительский счет при массовых переводах
Сборы родителей на один счет могут быть расценены банком как подозрительная деятельность и привести к блокировке счета.
При коллективных перечислениях средств с разных карт на один родительский счет банк может автоматически считать это подозрительной операцией.
Сейчас банки обязаны контролировать свои клиенты и их транзакции, чтобы предотвратить отмывание преступных доходов и финансирование терроризма.
Руководитель практики сопровождения финтех Исследовательского центра «Аналитика. Бизнес. Право» Андрей Завертя и объясняет, что частые переводы от разных людей на одну карту часто выглядят необычно.
Такие операции могут быть отнесены к подозрительной активности в рамках внутренних правил банков, даже если они связаны с обычными семейными нуждами.
Заметка сгенерирована нейросетью по сообщению «Российская газета» и может содержать неточности.
Читать первоисточник